Відкриття корпоративного банківського рахунку (складні випадки)

У складному фінансовому середовищі Об’єднаних Арабських Еміратів відкриття корпоративного банківського рахунку для складних випадків — таких як підприємства з високим рівнем ризику або багатоюрисдикційні структури — потребує ретельної навігації між нормативними вимогами. У Consultant, Legal Marketplace Consultant ми спеціалізуємося на сприянні відкриттю корпоративних банківських рахунків в ОАЕ, забезпечуючи відповідність Федеральному Указу-Закону № 32 від 2021 року про комерційні компанії та Циркуляру Центрального банку № 26/2022 про боротьбу з відмиванням коштів (AML) і фінансуванням тероризму (CTF). Ці закони вимагають посиленої перевірки благонадійності під час відкриття корпоративних рахунків в ОАЕ, включаючи KYC-перевірку та документацію про джерело коштів для запобігання незаконній діяльності. Незалежно від того, йдеться про офшорні структури чи стартапи з іноземним капіталом, наші послуги з корпоративних банківських рахунків в ОАЕ спрощують процес, знижуючи рівень відмов, який перевищує 30 % для невідповідних заявок згідно зі звітами Центрального банку. Із зростанням прямих іноземних інвестицій в ОАЕ на 35 % у 2025 році своєчасне відкриття корпоративного банківського рахунку є критично важливим для забезпечення ліквідності відповідно до Постанови Кабінету Міністрів № 58 від 2023 року про економічну діяльність. 

Корпоративний банківський рахунок у Дубаї: індивідуальні рішення для компаній з високим ризиком

Відкриття корпоративного банківського рахунку в Дубаї у складних випадках часто передбачає ретельну перевірку з боку таких банків, як Emirates NBD або Mashreq, які вимагають детальних бізнес-планів і оцінки ризиків згідно з вимогами Управління фінансових послуг Дубая (DFSA) для суб’єктів DIFC. Корпоративний рахунок у Дубаї для таких секторів, як криптовалюта або торгівля, потребує підтвердження відповідності Федеральному Закону № 20 від 2018 року про боротьбу з відмиванням коштів, включно з розкриттям інформації про кінцевих бенефіціарів. У Consultant, Legal Marketplace Consultant ми супроводжуємо клієнтів у процесі відкриття корпоративних рахунків у Дубаї, готуючи аффідевіти та взаємодіючи з регуляторами для прискорення затвердження, яке зазвичай триває 4–8 тижнів. 

Наш досвід забезпечує безперебійну інтеграцію з UAE Pass для цифрової подачі заяв, зменшуючи обсяг паперової роботи та дотримуючись директив Центрального банку 2024 року щодо посиленої перевірки клієнтів. 

Як відкрити корпоративний банківський рахунок у Дубаї: покрокова правова структура 

Розуміння того, як відкрити корпоративний банківський рахунок у Дубаї, починається з реєстрації юридичної особи в Департаменті економіки та туризму (DET), після чого необхідно подати документи, що відповідають вимогам AML, до банку. Цей процес регулюється Федеральним Указом-Законом № 47 від 2022 року про корпоративне оподаткування і вимагає подання сертифікатів податкового резидентства та аудованої фінансової звітності для складних випадків, що включають політично значущих осіб (PEP) або операції з великими сумами. Consultant, Legal Marketplace Consultant полегшує цей процес, проводячи попередній аудит заяв і забезпечуючи відповідність Постанові Кабінету Міністрів № 57 від 2019 року про регулювання економічної присутності (ESR). 

• Початкова консультація: оцінка структури бізнесу та профілю ризику. 
• Підготовка документів: збір установчих документів, паспортів і рахунків за комунальні послуги. 
• Вибір банку: рекомендація установ відповідно до специфіки сектору. 
• Подання та супровід: обробка запитів і перевірок. 

1. Перевірка юридичної особи: підтвердження права на 100 % іноземне володіння. 
2. Комплектація KYC: збір даних про кінцевих бенефіціарів і джерела коштів. 
3. Подача заявки: через банківські портали або особисто. 
4. Моніторинг схвалення: відстеження статусу протягом 2–4 тижнів.
5. Підтримка активації: налаштування онлайн-банкінгу та доступу SWIFT. 

Корпоративний банківський рахунок в ОАЕ: комплексні послуги для забезпечення відповідності

Відкриття корпоративних банківських рахунків в ОАЕ у складних випадках виграє від наших комплексних послуг, які охоплюють такі аспекти, як перевірка на санкції відповідно до Федерального Закону № 7 від 2014 року про боротьбу зі злочинами тероризму. Відкрийте корпоративний рахунок в ОАЕ, скориставшись нашими партнерськими відносинами з банками, такими як FAB або ADCB, із забезпеченням відповідності вимогам ESR і ПДВ згідно з Федеральним Указом-Законом № 8 від 2017 року. 

Корпоративний банківський рахунок в ОАЕ для офшорних компаній потребує реєстрації в ADGM або RAK ICC, при цьому наша команда забезпечує налаштування мультивалютних рахунків і інтеграцію торгового фінансування. Відкриття корпоративних рахунків в ОАЕ вимагає суворих політик AML, із можливими штрафами до 5 мільйонів дирхамів за порушення. 

Важливо: завжди додавайте звіти ESR до заявок; їх відсутність призводить до штрафів до 50 000 дирхамів і блокування рахунків відповідно до Постанови 2019 року.