Консультации по комплексной проверке банковских счетов в ОАЭ

Почему регуляторное соответствие в банковской сфере имеет решающее значение для корпоративных счетов 

Когда вы открываете или обслуживаете банковский счёт в ОАЭ — особенно для корпоративных, свободных зон или трансграничных операций — вы вступаете в сферу, регулируемую стандартами банковского регуляторного комплаенса, которые становятся всё более строгими. 

Соблюдение требований по борьбе с финансовыми преступлениями в банковской сфере, включая процедуры проверки клиентов (CDD), принципы «знай своего клиента» (KYC), проверку санкций и мониторинг транзакций, должно быть надлежащим образом организовано. 

Просто формальная отметка о выполнении не подойдёт: регуляторы ожидают, что банки и держатели счетов будут иметь надёжные комплаенс-системы, документацию и механизмы управления. 

Наш юрист по банковскому комплаенсу в Дубае помогает бизнесам с юридическим сопровождением по банковскому due diligence, помогая вам с первого дня выстроить соответствие банковским регуляторным требованиям — будь то открытие банковского счёта в ОАЭ для вашей компании, адаптация существующего счёта или подготовка к аудиту или проверке регулятора. 

Что включает в себя банковская проверка due diligence 

Due diligence в контексте банковских счетов обычно включает не только проверку личности. Основные направления включают: 

• Проверку структуры акционеров, бенефициарного владения и конечных экономических контролирующих лиц компании-держателя счёта. 
• Оценку источника средств, ожидаемых потоков транзакций, юрисдикционных рисков и видов деятельности, чтобы определить, соответствует ли счёт уровню риска банка и регуляторным требованиям. 
• Анализ договорных соглашений, решений, протоколов заседаний совета директоров, лицензионной документации, торговых контрактов и любой существующей переписки с регуляторами для выполнения процедур открытия счёта или текущего мониторинга банка. 
• Создание внутренних механизмов контроля и структур для клиента, поддерживающих жизненный цикл соответствия счёта: чек-лист при открытии, протоколы обновления KYC, триггеры мониторинга транзакций, проверка негативных упоминаний в СМИ и готовность к аудиту. 

Благодаря нашему юридическому сопровождению по банковскому due diligence вы получаете полный правовой анализ обязательств по банковскому регуляторному комплаенсу и практические шаги для снижения рисков, предотвращения блокировки счетов и эффективного управления отношениями с банком. 

Как мы предоставляем консультации по банковскому due diligence 

1. Первичная оценка рисков и анализ документов: мы начинаем с анализа вашей бизнес-модели, структуры компании, схем владения и прогнозов транзакций. Мы определяем факторы повышенного риска и фиксируем, что именно потребуют банки в рамках соблюдения банковского комплаенса. 
2. План структурирования и устранения несоответствий: если выявлены пробелы (например, в раскрытии бенефициарного владения, документации о происхождении средств или связанных юрисдикциях), мы предлагаем корректировки вашей структуры, документации и управления для повышения приемлемости счёта для банка и регуляторов. 
3. Система комплаенса на протяжении жизненного цикла счёта: после утверждения или продления счёта мы создаём систему управления — периодическое обновление KYC, триггеры рисков подозрительных транзакций, протоколы проверки санкций и готовые к аудиту файлы. Мы сопровождаем вас при взаимодействии с комплаенс-отделом банка и помогаем отвечать на запросы или дополнительные требования.